周三，联邦检察官公布了对郭郭文贵的12项指控，指控书中表示，又名“Miles Kwok”、“七哥”和“校长”的这位神秘的金融家被控犯有大量电信欺诈、证券欺诈、银行欺诈和洗钱罪。
据有关部门称，52岁的郭文贵和56岁的同谋余建明(Je Kin Ming)在“共谋过程中以欺诈手段获得资金”，共挪用了约10亿美元。据称，郭文贵用这些钱购买了新泽西州一所5万平方英尺的豪宅，一艘3700万美元的游艇，一辆350万美元的法拉利，价值近100万美元的中国和波斯地毯，一辆440万美元的布加迪跑车，一辆兰博基尼Aventador SVJ Roads，一台6.2万美元的电视，一个5.3万美元的壁炉原木摇篮架，以及两张3.6万美元的床垫。
法庭文件显示，郭文贵和余建明拥有香港和英国双重国籍，检方认为余是该骗局的“金融设计师和主要洗钱者”，他们在资金去向问题上向投资者撒谎。
联邦调查局表示，郭文贵利用他在2018年成立的两个非营利组织——法治基金和法治社会——“聚集与他所谓的中国政策目标一致的追随者，这些人也倾向于相信他关于投资和赚钱机会的说法。”
检方称，在一个案例中，郭文贵和余通过一种名为“喜马拉雅元”的“所谓稳定币”和一种名为“喜马拉雅币”或H币的交易币，诈骗了投资者超过2.6亿美元。